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Découvrez le programme de la journée

Nouvel environnement, nouvelles stratégies patrimoniales et financières
Les années 20 méritent plus que jamais leur réputation « d’années folles » : les crises et changements politiques, géopolitiques, économiques, climatiques s’additionnent, se combinent et bouleversent notre vision habituelle du conseil patrimonial et financier.
Comment réagir et conseiller vos clients dans cet environnement instable ? Nous vous proposons d’y travailler ensemble, en recherchant dans ce nouveau contexte les nouvelles stratégies patrimoniales à privilégier.

8h30 – 9h15

Accueil café viennoiseries

9h15 – 9h30

Introduction

9h30 – 10h45 | Conférence 1

A la recherche du régime fiscal des contrats de capitalisation

Depuis quelques années, le régime fiscal des gains issus de bons et contrats de capitalisation a été modifié en profondeur. Mais quelles sont les conséquences d’un rachat d’un contrat de capitalisation qui a fait l’objet d’une cession ou d’une transmission ?
La réponse est importante car le contrat de capitalisation est un candidat sérieux pour se substituer à l’assurance-vie dans de nombreuses stratégies patrimoniales, et il enrichit efficacement la pertinence de vos préconisations patrimoniales. Il est loin d’avoir livré tous ses « secrets »...
Avec des acteurs de l’assurance, nous vous présenterons les interprétations et pratiques concrètes des compagnies, pour dégager des règles communes.

10h45 – 11h15

Pause

11h15 – 12h30 | Conférence 2

A la recherche des stratégies patrimoniales pour 2023
Avec ses caractéristiques juridiques et fiscales originales, le contrat de capitalisation est l’ingrédient de solutions efficaces pour gérer ou transmettre des actifs, en particulier (mais pas seulement) pour les séniors âgés de plus de 70 ans.
Il s’insère dans des stratégies globales, en complément des autres cadres juridiques et fiscaux. Nous étudierons ensemble ces combinaisons gagnantes, qui ne se limitent pas au contrat de capitalisation dans le cadre de la recherche de revenus réguliers ou de solutions transmissives. En insistant notamment sur ce qu’il faut prévoir et écrire (ou ne pas écrire !) dans une convention de démembrement.
Nous vous donnerons les arguments objectifs pour déterminer les solutions à retenir et écarter.
Après ces deux premières conférences, vous maitriserez l’efficacité du recours aux contrats de capitalisation, pour un conseil adapté et performant auprès de vos clients.

12h30 – 14h

Cocktail déjeunatoire

14h00 – 15h15 | Conférence 3

À la recherche de ceux qui subissent et de ceux qui réagissent face à l’inflation
Dans un environnement anxiogène de déficits, de remontée progressive des taux et d’inflation inconnue depuis de nombreuses années, le monde des conseils se divise en deux catégories : ceux qui subissent et ceux qui réagissent.
Comment adapter ses réflexes et ses stratégies patrimoniales à ce niveau d’inflation « élevé », quels régimes fiscaux deviennent problématiques ? Nous vous donnerons des pistes d’optimisation.
En fonction de l’actualité du moment, et notamment des projets de loi de finances et de loi de financement de la sécurité sociale pour 2023, le thème de cette 3e conférence pourra être complété ou amendé.

15h15 – 15h45

Pause café

15h45 – 16h45 | Table ronde 1

Le retour de l’inflation : cette fois c’est différent ?

Quels impacts pour le secteur de la gestion de patrimoine ?
Faut-il revoir ses grilles d’allocation et mieux diversifier ses portefeuilles ?
Comment transformer un risque en opportunité d’investissement ?

16h45 – 17h45 | Table ronde 2

ESG : les clefs pour simplifier l’investissement durable

Pourquoi les investisseurs sont-ils de plus en plus engagés ?
Comment répondre à leurs attentes et flécher vers des solutions financières vraiment durables ?
Comment la digitalisation peut simplifier la mission des conseillers ?

17h45 – 18h

Pause

18h – 19h30 

Cérémonie de remise des Quantalys Awards avec la participation d'une association

Les Quantalys Awards 2022 visent à récompenser les meilleures sociétés de gestion par classe d’actifs. Il s'agit d'un moment fort pour l’industrie de la gestion.

19h30 – 21h

Cocktail

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